Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) – орган контроля, осуществляющий мониторинг финансовых операций, с целью пресечения легализации доходов, полученных противоправным путем, и финансирования терроризма. ФСФМ является частью российской системы предупреждения и пресечения легализации (отмывания) доходов преступной и неправомерной деятельности.
Федеральные законы обязывают некоторые категории организаций и граждан, включая банки, профессиональных участников фондового рынка и обменных брокеров, осуществлять службе по финансовому мониторингу контроль за проводимыми ими операциями. Данная мера направлена на сдерживание финансовых потоков с противоправным происхождением и связанных с ними угроз.
Основной целью контроля операций под ФСФМ является предотвращение финансовых манипуляций, которые могут стать финансовым инструментом в руках преступников, поэтому все денежные операции на рынке подлежат обязательному контролю. ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» является основным законодательным актом, регулирующим деятельность ФСФМ.
Обязательный контроль операций
Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет обязательный контроль операций с целью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и других преступных действий.
Обязательный контроль операций включает в себя:
- Идентификацию клиентов — Федеральная служба по финансовому мониторингу требует от финансовых организаций проверять личность своих клиентов и получать от них необходимую информацию.
- Мониторинг финансовых операций — Федеральная служба по финансовому мониторингу анализирует финансовые операции, проведенные клиентами финансовых организаций с целью выявления подозрительных транзакций.
- Сообщение о подозрительных операциях — Если финансовая организация обнаруживает подозрительную операцию, она обязана незамедлительно сообщить Федеральной службе по финансовому мониторингу.
Обязательный контроль операций является важным инструментом борьбы с финансовыми преступлениями и обеспечивает безопасность экономики страны.
Федеральная служба по финансовому мониторингу
ФСФМ осуществляет свою деятельность на основании Конституции Российской Федерации, федеральных законов и нормативных правовых актов, а также международных договоров Российской Федерации.
Основной целью деятельности ФСФМ является предотвращение и пресечение операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Для достижения данной цели ФСФМ осуществляет контроль за операциями, проводимыми организациями и частными лицами, а также обменивается информацией с другими органами власти и международными организациями.
ФСФМ разрабатывает и утверждает нормативные документы, регулирующие порядок осуществления контроля за операциями, подлежащими обязательному контролю. Кроме того, ФСФМ проводит анализ и оценку рисков связанных с операциями, подлежащими обязательному контролю, и принимает меры по усилению контроля.
ФСФМ осуществляет мониторинг деятельности организаций, подлежащих обязательному контролю, и проводит проверки и ревизии. В случае выявления нарушений, ФСФМ принимает меры по привлечению нарушителей к административной или уголовной ответственности.
Законодательные основы
Под обязательным контролем операций под Федеральной службой по финансовому мониторингу понимается комплекс мер, применяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации с целью установления и контроля соответствия операций потенциальным финансовым рискам, а также выявления и упреждения совершения противоправных действий, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием иных противоправных действий.
Законодательные основы обязательного контроля операций под Федеральной службой по финансовому мониторингу включают следующие нормативные акты:
- Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Постановление Правительства Российской Федерации «О порядке обязательного контроля операций под Федеральной службой по финансовому мониторингу».
- Указ Президента Российской Федерации «Об основных направлениях государственной политики Российской Федерации в области борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма на 2021 — 2023 годы».
Кроме того, законодательные основы включают в себя и другие нормативные акты, устанавливающие правила и процедуры, связанные с обязательным контролем операций под Федеральной службой по финансовому мониторингу.
Объекты контроля
В рамках обязательного контроля операций под Федеральной службой по финансовому мониторингу выделяются следующие объекты контроля:
1. Юридические лица
Федеральной службой по финансовому мониторингу осуществляется контроль операций всех юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации. При этом особое внимание уделяется финансовым операциям, которые могут свидетельствовать о возможных финансовых преступлениях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.
2. Индивидуальные предприниматели
Обязательный контроль также распространяется на индивидуальных предпринимателей, осуществляющих предпринимательскую деятельность на территории России. Операции, совершаемые данными лицами, также подвергаются мониторингу для выявления возможных финансовых преступлений.
3. Физические лица
Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет контроль операций физических лиц, связанных с перемещением финансовых средств через финансовую систему. Среди таких операций могут быть переводы средств, покупка и продажа ценных бумаг, открытие и закрытие банковских счетов и другие финансовые операции.
В целях обеспечения эффективности контроля операций под Федеральной службой по финансовому мониторингу, указанные объекты контроля регулярно подвергаются анализу и оценке, основанной на установленных критериях и методологиях.
Контрольные мероприятия
Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет обязательный контроль операций с целью выявления и предотвращения незаконных финансовых операций, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма.
Контрольные мероприятия Федеральной службы по финансовому мониторингу включают следующие виды деятельности:
- Анализ и оценка операций: специалисты Службы анализируют информацию о финансовых операциях, получаемую от предоставителей финансовых услуг, и осуществляют оценку рисков возможного нарушения антимонопольного законодательства.
- Проведение оперативно-розыскных мероприятий: сотрудники Службы ведут розыскную деятельность для выявления и пресечения незаконных финансовых операций и финансирования терроризма.
- Подготовка и предоставление служебной информации: Федеральная служба по финансовому мониторингу предоставляет информацию о несоответствии соответствующим требованиям федерального законодательства.
- Проведение проверок организаций: для определения уровня соответствия субъектов финансовых услуг требованиям действующего законодательства Федеральная служба по финансовому мониторингу проводит проверки и ревизии.
Контрольные мероприятия Федеральной службы по финансовому мониторингу являются неотъемлемой частью системы борьбы с незаконными финансовыми операциями и финансированием терроризма. Они позволяют обеспечить соблюдение федерального законодательства в области финансового мониторинга и защитить интересы государства и общества.