Международная группа финансового действия (ФАТФ) была создана в 1989 году с целью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. С течением времени стандарты и рекомендации ФАТФ стали признанными международно и являются важным инструментом в борьбе с финансовыми преступлениями.
Первые нормы ФАТФ были разработаны в 1990 году и затрагивали вопросы отмывания денег. Они предоставили основы для установления системы антиотмывания и финансирования терроризма, которая была принята многими странами. Затем ФАТФ продолжил развивать свои нормы, чтобы соответствовать возникающим угрозам и изменяющимся технологиям.
В 2012 году ФАТФ опубликовал новую версию своих стандартов и рекомендаций, известную как «Подход Рис-Бейзд» («Рис-базированный подход»). Он представляет собой рамки для внутренних систем и процедур финансовых учреждений, основанных на анализе рисков и принципах политики «Знай своего клиента».
Стандарты и рекомендации ФАТФ считаются универсальными и широко принимаемыми во всем мире. Они не только определяют требования к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но также включают в себя механизмы оценки рисков и нормы поведения финансовых учреждений
На сегодняшний день ФАТФ продолжает работать над совершенствованием своих стандартов и рекомендаций, учитывая новые вызовы и технологические инновации. Их целью является более эффективное противодействие финансовым преступлениям и содействие созданию безопасной финансовой системы во всем мире.
История разработки ФАТФ: формирование и действующие нормы
ФАТФ была создана в ответ на всеобщую сигнализацию о растущей угрозе финансовых преступлений и их отрицательном влиянии на международную финансовую систему. Она стала результатом совместных усилий представителей стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), G7 и Группы имитации финансового действия (GIABA).
| Год | Нормы ФАТФ |
|---|---|
| 1990 | Введение стандартов борьбы с отмыванием денег |
| 2001 | Ревизия исходных стандартов ФАТФ в связи с событиями 11 сентября |
| 2003 | Расширение сферы действия ФАТФ и введение стандартов борьбы с финансированием терроризма |
| 2012 | Резолюция об ужесточении преследования отмывания денег |
С течением времени ФАТФ разработала ряд норм и руководящих принципов, которые стали основой для национальных и международных законодательств в области борьбы с финансовыми преступлениями. Наиболее значимыми документами по этой теме являются «40 рекомендаций ФАТФ» и «9 специальных рекомендаций ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма». Они определяют стандарты и принципы, которыми должны руководствоваться страны-члены ФАТФ и другие государства для борьбы с финансовыми преступлениями и обеспечения международной финансовой безопасности.
Нормы ФАТФ регулярно пересматриваются и обновляются, чтобы отражать современные вызовы и требования в области борьбы с финансовыми преступлениями. В 2019 году ФАТФ приняла значительные изменения в свои стандарты, чтобы более эффективно бороться с финансированием терроризма и преступлениями, связанными с виртуальными активами, криптовалютами и цифровыми платежными средствами. Эти изменения и сегодня являются актуальными нормами борьбы с финансовыми преступлениями и основой для дальнейшего укрепления финансовой безопасности международного сообщества.
Создание ФАТФ: происхождение и первые шаги
Первоначально ФАТФ была создана семью странами: США, Великобританией, Францией, Германией, Италией, Японией и Канадой. В дальнейшем ей были присоединены другие страны, а также Европейская комиссия и другие международные организации.
Первые шаги ФАТФ были сосредоточены на разработке и реализации стандартов и рекомендаций в области борьбы с отмыванием денег. Особое внимание уделялось установлению международных норм и процедур, которые помогли бы странам эффективно сотрудничать в предотвращении и противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. В результате деятельности ФАТФ были разработаны и приняты первые 40 рекомендаций, которые затем стали использоваться как международный стандарт борьбы с отмыванием денег.
Ключевой момент в истории ФАТФ стало принятие в 2001 году Тайской конвенции, в которой страны-участницы обязались внедрять антиотмывательские меры и преследовать отмывание денег как самостоятельное преступление. После этого ФАТФ начало активно работать и над разработкой стандартов в области противодействия финансированию терроризма.
В настоящее время ФАТФ является основным глобальным организатором и координатором в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ее рекомендации и стандарты являются ключевым элементом национальных и международных антиотмывательских политик и законодательства во многих странах мира.
Эволюция стандартов ФАТФ: путь от первых норм до современности
Финансовая акционерная группа по стандартам (ФАТФ) была создана в 1989 году G7 с целью борьбы с отмыванием денег. ФАТФ разработал десять рекомендаций, известных как стандарты ФАТФ, которые должны быть приняты всеми государствами, стремящимися к предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Со временем стандарты ФАТФ были неоднократно обновлены и модернизированы, учитывая изменяющуюся природу финансовых мошенничеств и угрозы терроризма. В 1996 году ФАТФ впервые внес изменения в стандарты, расширив их область применения на другие формы организованной преступности, такие как коррупция и контрабанда.
В 2001 году ФАТФ внес важные изменения в стандарты, чтобы отразить новые вызовы после событий 11 сентября 2001 года. ФАТФ усилил требования к идентификации клиентов, установил систему передачи информации о переводах и создал международные стандарты в области борьбы с финансированием терроризма.
В 2012 году ФАТФ внес определенные изменения в свои стандарты, обязывая государства принять законодательство, связанное с медицинскими услугами и виртуальными активами, такими как биткоины. Позже были внесены дополнительные изменения, направленные на борьбу с неуведомленными операциями в рамках различных финансовых секторов.
В настоящее время ФАТФ продолжает работать над модернизацией стандартов, чтобы адаптироваться к постоянно меняющемуся финансовому менеджменту и преступным схемам. Изменения в стандартах ФАТФ отражают эволюцию финансовых рынков и стратегии финансовых преступников, гарантируя эффективность усилений по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в современном мире.
Последние действующие нормы ФАТФ: современное состояние и перспективы
ФАТФ был создан в 1989 году и успешно разработал международные стандарты, направленные на предотвращение отмывания денежных средств и финансирования терроризма. Стандарты ФАТФ состоят из 40 рекомендаций, которые включают в себя политические, юридические и операционные меры.
На данный момент действуют последние нормы ФАТФ, утвержденные в 2012 году. Эти нормы включают в себя обязательные положения, которые должны выполнять все государства-члены ФАТФ. Они охватывают такие аспекты, как оценка рисков, правовые положения, организационные меры, санкции и сотрудничество.
Нормы ФАТФ регулируют деятельность финансовых организаций, таких как банки, страховые компании, изменение криптовалюты и другие участники финансовых рынков. Соблюдение этих норм обязательно для государств-членов ФАТФ, чтобы предотвратить использование финансовых средств для противоправных деяний и терроризма.
В настоящее время мировое сообщество активно работает над совершенствованием и расширением норм ФАТФ. В рамках задач, поставленных на период с 2019 по 2020 год, ФАТФ намерена разработать новые рекомендации, чтобы учитывать современные вызовы и изменения в финансовой сфере, такие как использование новых технологий и отмывание денег через виртуальные активы.
Ожидается, что будущие нормы ФАТФ будут учитывать эти новые вызовы и предлагать современные механизмы контроля, которые помогут предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма в нашей все более цифровой и глобализованной экономике.